1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели KYC Политики

Основными целями KYC Политики являются:

1.1.1. подтверждение личности Пользователей;
1.1.2. предотвращение использования Платформы для мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма;
1.1.3. соблюдение требований AML/CFT и лицензионных условий;
1.1.4. защита несовершеннолетних и уязвимых категорий лиц;
1.1.5. обеспечение целостности и безопасности финансовых операций.

1.2. Принципы

Оператор руководствуется следующими принципами:

  • риск-ориентированный подход;
  • пропорциональность проверок;
  • конфиденциальность и защита персональных данных;
  • непрерывность контроля в течение всего периода отношений с Пользователем.

2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА

KYC Политика разработана в соответствии с:

  • рекомендациями FATF;
  • директивами ЕС по ПОД/ФТ (AMLD4, AMLD5, AMLD6);
  • Регламентом ЕС 2016/679 (GDPR);
  • законодательством о. Кюрасао;
  • внутренними политиками Pinco Casino (AML/CFT Policy, Privacy Policy).

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
3.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Применяется при регистрации и включает:

  • указание персональных данных (ФИО, дата рождения, страна проживания);
  • подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
  • проверку возраста.

Ограничения:

  • лимиты на депозиты и выводы;
  • ограниченный доступ к бонусным предложениям.

3.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Применяется при первом выводе средств или достижении установленных лимитов и включает:

  • подтверждение личности;
  • подтверждение адреса проживания;
  • проверку платежных методов.

3.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется в случаях повышенного риска и включает:

  • подтверждение источника средств;
  • подтверждение источника благосостояния;
  • углубленную проверку транзакционной и игровой активности;
  • дополнительные проверки для PEP-лиц.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Удостоверение личности

Допустимые документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (при допустимости по юрисдикции).

Документ должен быть действительным, читаемым и содержать фотографию.

4.2. Подтверждение адреса

Принимаются документы, выданные не ранее 3 месяцев:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

4.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • документы о продаже активов;
  • иные законные подтверждения.

4.4. Подтверждение источника благосостояния

Требуется при крупных оборотах и может включать:

  • налоговые декларации;
  • договоры купли-продажи;
  • инвестиционные отчеты.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

Используются специализированные KYC-платформы для:

  • проверки подлинности документов;
  • сопоставления биометрических данных;
  • выявления поддельных документов.

5.2. Ручная проверка

Проводится обученными сотрудниками при:

  • неоднозначных результатах автоматической проверки;
  • повышенном уровне риска;
  • технических несоответствиях.

5.3. Видео-верификация

Оператор вправе запросить видео-идентификацию для подтверждения личности.

5.4. Биометрическая аутентификация

Может применяться в рамках допустимых технологических и правовых ограничений.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Обязательные триггеры

Верификация проводится:

  • при регистрации;
  • при первом выводе средств;
  • при достижении кумулятивных финансовых лимитов;
  • при выявлении подозрительной активности.

6.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную верификацию в рамках постоянного мониторинга.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

К основаниям относятся:

  • предоставление недостоверных данных;
  • использование поддельных документов;
  • отказ от прохождения проверки;
  • несоответствие требованиям законодательства.

7.2. Последствия

В случае отказа Оператор вправе:

  • ограничить или заблокировать Аккаунт;
  • отказать в выводе средств до завершения проверки;
  • расторгнуть договорные отношения.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения с предоставлением дополнительных документов.

8. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

8.1. Все KYC-данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Pinco Casino.
8.2. Срок хранения документов составляет не менее 5 лет после закрытия Аккаунта.
8.3. Применяются технические и организационные меры защиты от несанкционированного доступа.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Настоящая KYC Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения.
9.2. Оператор вправе изменять Политику в случае изменений законодательства или регуляторных требований.
9.3. Актуальная версия всегда доступна на Платформе Pinco Casino.